CIUDAD DE MÉXICO (apro) .- Un día después de que la Asociación de Bancos de México (ABM) informó que viajará a los Estados Unidos para presentar sus avances en materia de prevención de lavado de dinero, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro estadunidense pidió a las instituciones bancarias de su país extremar vigilancia ante la operación de redes chinas de lavado con los cárteles mexicanos, situación propiciada, en parte, por las leyes mexicanas. 

Por medio de un comunicado, FinCEN detalló que se publicó un Aviso y un Análisis de Tendencias Financieras para reforzar la capacidad del sistema financiero estadunidense frente a los cárteles designados como grupos terroristas. 

El Departamento del Tesoro precisó que, entre enero de 2020 y diciembre de 2024, estas redes chinas lavaron a favor de cárteles mexicanos, aproximadamente 312 mil millones de dólares en transacciones sospechosas detectadas en reportes de la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés). 

La directora de FinCEN, Andrea Gacki, explicó que no sólo lavan ganancias de cárteles con base en México, sino que también participan en otros esquemas clandestinos de movimiento de dinero dentro de Estados Unidos y en diversas partes del mundo. 

“Las redes chinas de lavado de dinero son globales y omnipresentes, y deben ser desmanteladas”, dijo. 

Leyes de México tienen la culpa 

Según el Departamento del Tesoro, la relación comercial entre las redes chinas de lavado de dinero y los cárteles mexicanos está motivada por las regulaciones en México. 

Destacan las pocas restricciones cambiarias de México, que permiten que grandes cantidades de dólares en efectivo se depositen en instituciones financieras. 

En Estados Unidos, estas redes pueden revender los dólares obtenidos de los cárteles a través de anuncios en redes sociales o mediante redes personales que involucran a ciudadanos y empresas chinas interesados en evadir los controles de su país. 

Inmobiliario bajo sospecha 

El informe también reveló que las CMLN han penetrado en el sector inmobiliario de los Estados Unidos y de México. 

Las instituciones financieras presentaron 17.3 mil reportes vinculados con más de 53.7 mil millones de dólares en actividades sospechosas relacionadas con bienes raíces en los Estados Unidos. 

De acuerdo con FinCEN, las redes pueden recurrir a “mulas de dinero” o empresas fantasma para adquirir propiedades, que funcionan tanto como inversión para la propia red como para clientes adinerados en China.